Как распознать финансовое мошенничество — рекомендации банка
Мошенничества с инвестициями становятся всё более распространёнными – как распознать их вовремя и отличить от просто рискованного вложения? Об этом в материале Helsingin Sanomat, подготовленном на основе рекомендаций Nordea.
Сейчас всё больше людей готовы рисковать в надежде разбогатеть. Некоторые воспринимают риски как лотерею и считают, что небольшую сумму денег можно вложить, даже если есть подозрения по поводу мошенничества. Однако мошенники зачастую действуют очень профессионально, в конечном итоге можно потерять больше, чем планировалось.
Распознать инвестиционное мошенничество бывает сложно, и простое перечисление признаков обмана не всегда помогает.
«Всегда появляется новый тип мошенничества, который не соответствует этим признакам», — отмечает журналист и писатель Каро Хямяляйнен, который изучал тему мошенничества в инвестициях.
Но есть одна общая черта у всех мошенничеств: обещания больших доходов. Преступники создают иллюзию того, что человек может быстро разбогатеть без риска и с минимальными вложениями.
В этом плане уже наметился определенный тренд — виртуальные валюты, рассказывает эксперт по борьбе с мошенничеством в Nordea Сара Хелин.
«Большинство таких мошенничеств связано с криптовалютами», — говорит Хелин.
Отличить мошенничество от настоящих криптовложений бывает сложно, в частности, потому, что преступники используют реальные криптоплатформы, добавляет она.
Кроме того, возможности большого дохода не всегда являются признаком мошенничества в криптовалютном мире. Криптовалюты очень сложны, и инвестирование в них может быть настоящей игрой в рулетку. Кто угодно может создать новую криптовалюту и вывести её на рынок.
Но как узнать её истинную стоимость сегодня или в будущем? Если перед вами заманчивое предложение вложиться в криптовалюту, значит, как минимум стоит для начала проявить терпение.
«Многие, кто почти стал жертвой мошенничества, начинают сомневаться, не обман ли это, но решают попробовать, руководствуясь моментом. Позвоните другу, прежде чем инвестировать», — советует Хелин.
Преступники пытаются создать доверие различными способами. Они могут распространять отзывы довольных пользователей и создавать фейковые новости с участием известных личностей.
Преступники также доверяются силе социальных сетей в распространении информации. Влиятельные личности в социальных сетях могут иметь миллионы подписчиков и огромный авторитет. Если такой влиятельный человек рекламирует новую криптовалюту, его подписчики могут поверить в его рекомендации и массово приобрести эту валюту.
«В таких случаях зачастую говорят о феномене «pump and dump», «накачивай и бросай». Влиятельный человек призывает своих подписчиков покупать определённую криптовалюту, в результате её стоимость растёт. Когда она достигает нужного уровня, этот инфюенсер продаёт свою долю и зарабатывает приличные деньги. Для подписчиков же ситуация оказывается гораздо хуже: после этого стоимость валюты резко падает», — рассказывает специалист по борьбе с мошенничеством в Nordea Аннукка Мултанен.
Пять советов, как оставаться на шаг впереди мошенников:
1. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это неправда.
2. Проявляйте терпение. Подумайте, прежде чем действовать.
3. Если возникают сомнения, свяжитесь с вашим банком. Банки хорошо осведомлены о распространённых мошенничествах.
4. Вкладывайте только те деньги, которые вы готовы потерять. Не инвестируйте деньги, взятые в кредит.
5. Криптовалюты — это сложные и рискованные инвестиции. Изучите их внимательно перед вложениями.
